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    pk10模式长期稳赚6码:《聪明炒基金》第一章基金的买卖流程(把握好买卖基金的最佳时机)

    博锐管理在线 2008年12月11日 作者:简军

    文章关键词: 《聪明炒基金》  
         股票投资讲究“选股”“择时”,但通常是鱼和熊掌不可兼得?;鹜蹲饰抟煊诠善蓖蹲?,但是在我国当前基金行业还处于初步发展阶段时,选择合适的基金要相对简单一些,相比之下,“择时”仿佛更重要一些,而应在何时买入和卖出更是一门大学问。

    1. 把握基金申购时机的原则

    实际上基金投资倡导的是长期投资,从长期投资的角度来看,短期市场的震荡只不过是长期趋势线的很小变动而已,只要选择的是安全稳定、信誉优良的基金公司的基金,投资的时间较长,比如3~5年,一定会是获利者。实践研究显示,每次都在市场最高点买进与每次都在最低点买进,从长期看,两者的回报率相差不到10%。   

    因此,花精力去抓市场高低点是没有必要的,长期投资才是重点。但单笔投资如果能稍微判断一下进场的时机,至少可以少受短期套牢心理的煎熬。这可能也是大家在投资基金时如此关注时机的根本原因。把握投资基金的时机应掌握以下原则。   

    (1) 根据经济发展周期判断买入时点

    经济发展具有周期性循环的特征,一个经济周期包括衰退、复苏、扩张、过热几个阶段。一般来说,在经济周期衰退至谷底到逐渐复苏再到有所扩展的阶段,投资股票型基金最为合适。当明确经济处于景气的谷底阶段时,应该提高债券基金、货币基金等低风险基金的比重;如果经济处于发展的复苏阶段,应加大股票型基金的投资比重。当经济发展速度逐渐下降时,要逐步获利了结,转换成稳健收益类的基金产品。综合内地目前的股票市场和经济发展的情况,预期未来几年都会有很好的发展。   

    (2) 基金募集的热度

    股市中常常是行情在情绪高涨中结束,在悲观中展开。当平时不买股票的人开始谈论股票获利的可能性,当买卖股票成为全民运动时,距离股市的高点就为时不远了。相反,当散户们纷纷退出市场时,市场可能就要开始反弹了。其实,判断市场的冷与热,从基金募集情形就可窥出一斑。经验显示,募集很好的基金通常业绩不佳,募集冷清的基金收益率反而比较高。这是因为基民总是勇于追涨杀跌,怯于逢低介入。   

    (3) 注意基金营销的优惠活动,节省交易费用

    目前,基金公司在首发募集或者持续营销活动期间,为了吸引新基民,通?;峋侔煲恍┕郝蛴呕莼疃?。值得注意的是,在持续营销活动中,基金公司一般会选择业绩优良的基金,投资这些基金通常比较安全,加上还能享受费率优惠,何乐而不为?   

    (4) 申购基金要摆脱基金净值的误区

    投资基金时,人们通常觉得净值低的基金较容易上涨,净值高的基金不易获利,所以,基金在募集阶段、面值为1元时,会觉得很便宜,比较好卖。这完全是一种错觉,净值的高低与是否容易上涨没有直接关系?;鹩牍善痹谡夥矫媸峭耆煌?,股票在价格很高时很容易回调,因为股价的上涨依赖于公司赢利能力的增强,如果公司赢利能力跟不上股价的上涨速度,股价必然会下跌。而基金投资是很多只股票的集合,基金经理会随时根据个股股价的合理性、公司经营的竞争力、其所在行业的景气程度和市场变化来调整投资组合,随时可以选择更具潜力的股票替换原有的股票。因此,只要基金投资组合调整得当,净值可以无限上涨。相反,如果组合选择有问题,净值再低仍然存在继续下跌的可能。所以,选择基金不应看净值的高低,而是要根据市场的趋势来判断。

    2. 把握基金赎回时机的原则

    只有卖出基金实现收益,才是衡量投资基金业绩的硬道理。卖出基金与卖出股票的道理相同,卖完之后也许还有更高的价格(净值),要想准确算出卖出的最佳时机,不是一件容易的事情。但是,只要遵循几个常见的原则,可以找出相对接近最佳时机的时机,实现较好的收益。

    (1) 投资基金要卖在行情高涨之时,买在行情低迷之时

    在当前资本市场还不是一个有效市场的条件下,股票市场并不能很好地反映经济的景气循环周期,准确判断行情还比较困难。但是,也应该看到,随着近几年基金所崇尚和坚持的价值投资理念逐步被接受,加之国内资本市场的制度变革和国际化的影响,我国股票市场的有效性正逐步增强。人们在判断和考察股票市场的走势以及个股的选择标准正逐步趋于统一,在相同或者相近指标基础上所作出的判断具有很高的趋同性。

    一般情况下,经济景气循环的高低对股市会产生很大的影响,在宏观经济景气度很高的情况下,股票市场行情也随之高涨,因为市场总是公布最好的消息,上市公司业绩也会很好,股民的热情也随之高涨,成交量频创新高,这个时候就是卖出股票或者基金的最佳时点。相反,当经济景气循环落入低谷,宏观经济指标低落,上市公司业绩不理想,基民信心低落,股票市场行情也随之跌落,但是此时正是买入基金的最佳时点。然而,大多数的投资者通常在行情低迷时由于承受不了压力,卖出手中的股票或基金,而在行情高涨时,凭着高涨的热情,跟着大家一起买入股票或基金。

    (2) 考虑基金的费率规定,选择合适的赎回时机

    基金管理人在募集基金时,为了吸引更多的投资者,鼓励投资者更长期地持有所投资的基金,针对不同的基金持有时间设立不同的赎回费率。比如,有些基金在持有满半年或一年后,赎回费率减半或者全免等。所以在选择赎回时,要清楚相关赎回费率的规定。

    (3) 基金业绩明显不佳之时,要勇于换其他基金

    基金投资操作不同于一般的股票投资,更加倾向于长期性的投资,投资者可以容忍短期的绩效不佳,比如连续的3个月或是半年,但是如果等到一年以后基金的业绩仍然没有起色,就要毫不犹豫地割肉卖掉,转换为历史业绩优秀、表现比较稳定的其他基金。尽管基金的历史业绩并不代表未来,但是一般来说,基金业绩稳定性还是值得期待的。

    (4) 发现基金管理人的操作有问题时,应该毫不犹豫地赎回

    基金管理人和基民之间由于各自追求不同的利益,将会不可避免地导致基金管理人的“道德风险”问题。投资者如果发现自己投资的基金被管理人用作利益输送的工具,换句话说,管理人为了给特定人谋取利益,牺牲投资人的权益,应该立即卖掉该基金,不必再寄予任何期待。



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    图书 《聪明炒基金》 的介绍:
    最近几年,业内普遍认为资本市场依然充满着机遇,因此,投资者选中一只适合自己的好基金,的确能轻松分享股市上涨带来的收益,让高深莫测的投资变得简单。不过,市面上形色种类各异的基金已近300只,可谓“乱花渐欲迷人眼”,要从中选只好基金,真好似相千里马。
    为了让更多新基民能够安全无忧买基金,有效理财,增加财富,本书将帮助您解决基金投资中的各种困惑,顺利找到自己心目中的“聚宝盆”。本书系统介绍了买卖基 ……
    >>> 进入《聪明炒基金》,阅读更多本书精华

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